Beth Anne Gray J., LL.B. (Hons.)

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Banca y Finanzas en Panamá 

El centro bancario panameño, el más moderno y exitoso de América Latina, ofrece a inversionistas mas de 100 bancos de mas de 32 países.  La banca siempre ha jugado un role importante en Panamá.  Bancos de Asia, Europa y las Américas llevan a cabo sus operaciones en Panamá, no solo a razón del ambiente establecido por la Ley Bancaria, sino también las ventajas tecnológicas y geográficas que ofrece Panamá. 

La ley Bancaria tiene disposiciones que garantizan el secreto bancario, que prohíben la divulgación de transacciones a las autoridades nacionales e internacionales salvo en circunstancias especiales.  Este "secreto bancario" ha sido un factor determinante en el éxito de Panamá como centro financiero para América Latina.  Otros factores son la ausencia de restricciones de moneda, la circulación libre del dólar Americano, el movimiento libre de capital, un sistema territorial impositivo, y la falta de un banco central. 

La estabilidad económica panameña se debe en parte al hecho que la economía está ligada directamente con el dólar Americano.  La moneda panameña es el Balboa (B/.) que tiene un valor igual a US$1.00 (establecido desde 1903). 

La legislación bancaria en la Ley Bancaria de 1998.  Otra legislación relevante es la Ley 41 de 2001, la cual introduce medidas contra el lavado de dinero. 

De acuerdo con la Ley Bancaria, un banco con una licencia general debe mantener un capital mínimo de US$10 millones, y el ente regulador (la Superintendencia Bancaria) tiene poderes amplios de examen e investigación.  Sin embargo, la autoridad de la Superintendencia debe ejercerse siempre de acuerdo con las normas de confidencialidad.  Existen sanciones civiles y penales para los bancos y la Superintendencia (y los empleados de ambos) sobre la divulgación de información.  Sin embargo, en el caso de fondos ilícitos, un caso prima facie sobre el fuente ilícito podrá dar lugar al intercambio de información internacional.   

Además de los poderes investigativos de la Superintendencia, la legislación nueva ha establecido mayores controles y reglamentación, de acuerdo con la tendencia mundial.  La legislación fue basada en los acuerdos de Basel sobre la supervisión bancaria, y requiere que todo banco que tiene una licencia general mantenga en todo momento un capital equivalente al 8% de todos los bienes, proporcional a los riesgos respectivos.

Bancos en Panamá pueden tener una licencia general, una licencia internacional o simplemente una licencia de oficina representativa. 

Aunque estamos dispuestos ayudar clientes a establecer cuentas bancarias en Panamá, no le podemos proporcionar el servicios de firmantes en las cuentas bancarias.  Para mayor información, deben ver la pagina sobre la apertura de cuentas corporativas en Panamá, donde detallamos los requisitos para abrir cuentas en bancos panameños.  Proporcionamos información sobre los bancos en Panamá y sus servicios también en esa pagina.  Para mayor información, no dude en contactarme

Derecho Bursátil

En 1999, Panamá adoptó el Decreto Ley 1 de 1999, que regula valores y el mercado de valores.  Esta legislación reemplaza la ley de los años setenta.  Para mayor información, pueden ver: La Protección de los Inversionistas: Análisis de la Seguridad Jurídica en la Ley de Valores y las Leyes Complementarias.  Estamos preparando un breve resumen de la información. 

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última actualización: 2005-09-15 10:26:26 AM -0400

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Modificado: July 24, 2009